Bank of America (BoA) признала, что у нее имелись серьезные недостатки в контроле за отмыванием денег, что привело к штрафу в размере $1.21 миллиарда. В результате этого признания акции банка упали на 9% в среду, что отразило негативные ожидания инвесторов. Банк не понес уголовной ответственности, несмотря на выявленные нарушения, в том числе несвоевременное сообщение о более чем $5 миллиардах подозрительных транзакций.

Согласно данным Министерства финансов, более $1 миллиарда из этих транзакций связано с рисками национальной безопасности, включая подозреваемые сети отмывания денег в Китае. Bank of America часто полагалась на запросы правоохранительных органов для выявления проблем, вместо того чтобы использовать собственные механизмы мониторинга. Недавние данные показали, что штраф значительно уменьшил квартальную прибыль на 17 центов на акцию, что также повлияло на общие финансовые результаты банка.

Ситуация с Bank of America поднимает вопросы о двойных стандартах в правоприменении в финансовом секторе, особенно на фоне недавних событий с Changpeng Zhao (CZ), который отбывал срок в тюрьме за аналогичные нарушения в его компании Binance. Это событие может повлиять на общественное доверие к финансовым учреждениям и их ответственности в вопросах соблюдения законодательства по борьбе с отмыванием денег.